Накануне, 22 июня с.г., Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями министерства финансов США (FinCEN, здесь и далее Агентство.- ред.) и Бюро промышленности и безопасности при министерстве торговли США (BIS, здесь и далее – Бюро.- ред.) опубликовали совместный документ с предупреждением,[1] адресованным финансовым учреждениям с требованием проявлять большую бдительность в отношении экспорта определенных товаров из Российской Федерации и Республики Беларусь, особенно в тех случаях, когда в этой сфере будут замечены попытки избегания соответствующего контроля. Отметим, что подобные действия являются продолжением ряда строгих мер, принятых еще 24 февраля 2022 года со стороны Бюро в целях выявления подозрительного экспорта из России и Беларуси[2] и направленных на скорейшее прекращение российско-украинской войны, в том числе посредством подобного инструментария. Более того, отмеченные в документе меры дополняют санкции, принятые против России еще в 2014 году в связи с оккупацией Крыма. Документ главным образом подразумевает меры, которые могут ограничить доступ современных технологий и аналогичной продукции в Российскую Федерацию. В частности, речь идет об инвестициях в технологии, которые могут применяться в оборонной, воздушно-космической, нефтеперерабатывающей сферах, промышленности, торговле, флоте и т. п. В документе содержатся и такие отрасли торговли, которые могут удовлетворить потребности российской элиты в предметах роскоши. Фактически, в совместном документе финансовым учреждениям представляется перечень вызывающей озабоченность продукции и услуг и предоставляется возможность выбора и предотвращения помеченных «красными флажками» сомнительных сделок, осуществляемых вне экспортного контроля.
Подобный контроль налагается в отношении Беларуси, поскольку последняя открыто поддерживает Россию, осуществляющую вторжение в Украину[3].
Отметим, что данная инициатива США является еще одним сигналом того, что значительная часть международного сообщества едина и тверда в своем стремлении сократить военные возможности России в российско-украинской войне, оказать экономическое давление в целях прекращения несправедливой войны.
Подобное видение совершенно закономерно, поскольку санкции против России продолжаются[4] и проявляются в новых оттенках.
Теперь представим некоторые пункты вышеупомянутого предупреждения финансовым учреждениям. В документе определены операционные и поведенческие «красные флажки», направленные на ужесточение контроля за экспортом. Это достаточно широкий перечень, состоящий из 22 «красных флажков»[5].
Вкратце представим наиболее важные из них, способные вызвать серьезные угрозы для дальнейшего развития армянского финансового рынка.
К примеру, «красными флажками» помечены следующие действия:
- 1. Перевозка агентом морской промышленности товаров и использовании им известных торговых коридоров, являющихся возможными пунктами грузоперевозок,
- Военная или связанная с государством коммерческая деятельность, сопряженная с дополнительными рисками уклонения от экспортного контроля,
- Приобретение кораблей без явной экономической и предпринимательской цели, либо их использование в действующем коридоре грузоперевозок с участием одного или нескольких государств-перевозчиков,
- Внешнеторговые сделки, в которые вовлечены организации, не зарегистрированные в Интернете, или не проявляющие соответствующей активности,
- Сделки, включающие такое изменение грузоперевозок или оплаты, которые ранее были предусмотрены для компаний, направляющихся в Россию или Беларусь, или находящихся в России или Беларуси и готовящихся направиться в различные страны,
- Сделки, включающие оплату со стороны организаций в третьих странах, известных как потенциальные пункты грузоперевозок в направлении России и Беларуси,
7.Сделки, связанные с перевозкой предметов роскоши, которые ранее были предусмотрены для России или Беларуси, однако сейчас предусмотрены для перевозки в другую страну,
- Скорейший перевод сделок, касающихся предметов роскоши, на других покупателей,
9.Грузоперевозки товаров, направляющихся в традиционные российские узлы перевозок,
- 10. Сделки, которые связаны с неизвестными маршрутами доставки товаров,
- 11. Сделки, в которые вовлечены организации, в стайте или стайте регистрации бизнеса которых отмечено, что организации работают в сфере «проектов особого назначения»,
- 12. Новые или уже существующие счета и сделки, принадлежащие или осуществляемые ранее судимыми лицами,
- 13. Сделки, совершаемые в долларах или реализуемые в больших объемах,
- 14. Долларовые покупки, осуществляемые кредитными картами или в больших объемах на онлайн платформе, особенно если это относится к электронной промышленности, оптовым поставщикам электроники,
- 15. Компании или лица (включая акционерные общества, а также филиалы, дочерние компании или государственные корпорации, владеющие их акциями), имеющие связи с российскими государственными корпорациями, вовлеченные в сделки, связанные с экспортом, или предоставляющие связанные с экспортом услуги,
16.Экспортные сделки, выявленные посредством корреспондентной банковской деятельности, и которые включают в себя не только США,
- 17. Использование инвалютных счетов трейдерами, действующими в США в сфере импорта или экспорта электронного оборудования, когда сделки осуществляются с электронными и воздушно-космическими компаниями третьих стран, и которые имеют офисы в России или Беларуси.
Таким образом очевидно, что пункты, отмеченные «красными флажками», ограничивают сделки по экспорту, реэкспорту в направлении России или Беларуси, еще более ужесточают оформление соответствующих документов, требуют лицензий на экспорт и разнообразные финансовые отчеты, особенно относительно банковских сделок.
С учетом вышесказанного обратимся также и к армянской действительности. Нет сомнений в том, что санкции, объявленные международным сообществом против России в связи с российско-украинской войной, не могут не оказать воздействия на финансовые рынки и в целом на экономическое развитие третьих стран, особенно тех, что находятся в активных внешнеэкономических отношениях с Россией. Не секрет, что Армения крепко связана с Россией в данной сфере, и это касается внешней торговли, иностранных инвестиций, трудовой миграции и связанных с ней денежных переводов, а самое главное, сотрудничества в интеграционных рамках ЕврАзЭС.
Считаем, что перечень аспектов сотрудничества таит в себе возможные риски и вызовы, хотя влияние санкций против России на экономику Армении пока можно оценить положительно. Это обусловлено активизацией предпринимательства, особенно в сфере информационных технологий, ростом спроса на рынке недвижимости, предметов первой необходимости и услуг, притоке иностранной валюты, а также квалифицированной рабочей силы.
Однако возникает вопрос, может ли упомянутый в начале статьи документ вызвать риски на финансовых рынках Армении? По нашему мнению, да, и особенно проблематичны для армянского финансового рынка последние три пункта в перечне его «красных флажков». Подчеркнем также и то, что армянские банки обслуживаются российскими банками, а последние являются партнерами-посредниками при переводах через систему SWIFT. Следовательно, у армянских банков, осуществляющих транзакции в этой системе, могут в ближайшем будущем возникнуть риски, связанные с приостановкой деятельности определенных банков в системе.
Отметим и такое явление как превышение предложение доллара над спросом в качестве непосредственного результата санкций против России, а это — укрепление армянского драма, что можно оценить с точки зрения положительного и отрицательного влияния на экономику. Тревожным в укреплении драма представляется то, что продолжение этого явления на валютном рынке может иметь необратимые последствия для дальнейшего развития экономики. Уже сегодня образовались серьезные препятствия для экспорта армянской продукции, что является тревожным сигналом для возможного регресса в развитии отрасли. На армянском финансовом рынке может вызвать риски и так называемый «долларовый излишек» как следствие «красных флажков».
Не считаем лишним отметить и еще одну реальность. Министерство финансов США опубликовало на сайте санкций против России «желтый список»[6] стран. В нем представлены те государства, которые могут обойти санкции и экспортировать в Россию определенные товары и услуги. Особенно это касается продукции двойного назначения и тех товаров, которые можно использовать в военно-промышленной отрасли. Ясно, что объемы внешнеторгового оборота между Арменией и Россией несравнимы с такими странами как Турция, Китай, Индия и многие другие, оказавшиеся в «желтом списке»[7]. Тем не менее соответствующие органы обязаны быть более бдительными и ужесточить механизмы контроля за объемами и структурой внешнеторгового оборота[8].
Таким образом, санкции со стороны международного сообщества, в частности, США, против Российской Федерации и Республики Беларусь продолжаются; они получают новые оттенки, и цель у них одна – остановить войну как можно скорее.
Джулиета ТАДЕВОСЯН
Кандидат экономических наук, доцент
Ереван
____________________________
[1] FinCEN and BIS Issue Joint Alert on Potential Russian and Belarusian Export Control Evasion Attempts, FIN-2022-Alert003, June 28, 2022, https://www.fincen.gov/sites/default/files/2022-06/FinCEN%20and%20Bis%20Joint%20Alert%20FINAL.pdf,
[2] Implementation of Sanctions Against Russia Under the Export Administration Regulations (EAR), https://bis.doc.gov/index.php/documents/about-bis/newsroom/press-releases/2914-2022-02-24-bis-russia-rule-press-release-and-tweets-final/file
[3] См. в том же месте, с. 2
[4] Байден призывает Большую семерку оставаться вместе, в то время как лидеры нацеливаются на цены российского золота и нефти, https://www.euractiv.com/section/global-europe/news/biden-urges-g7-to-stay-together-as-leaders-target-russian-gold-oil-price/
[5] Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями и Бюро промышленности и безопасности США призывают к усиленной бдительности относительно российских и беларусских попыток обойти меры по контролю за экспортом, с. 5-7, https://www.fincen.gov/sites/default/files/2022-06/FinCEN%20and%20Bis%20Joint%20Alert%20FINAL.pdf
[6] США готовы наказать 18 стран за помощь России в обходе санкций: https://frontnews.eu/en/news/details/35791?fbclid=IwAR2JYUD0RLGGFssOcK_BD1zml55_-UKh_E41bjv2AFjTM3mTlwWtcFxK4Ok
[7] В «желтый список» включены Грузия, Бразилия, Китай, Индия, Израиль, Казахстан, Мексика, Киргизстан, Никарагуа, Сербия, Сингапур, ЮАР, Тайвань, Таджикистан, Турция, ОАЭ и Узбекистан.
[8] См. «Красный флажок -12»
